은퇴설계(eRP) 시스템의 개요

은퇴설계 시스템은 퇴직연금 확정 기여형(DC형) 가입자에게 우리나라의 3층 보장 구조(국민연금, 퇴직연금, 개인연금) 분석을 통하여 은퇴 이후 안정적인 생활을 할 수 있도록 필요한 정보제공을 목적으로 합니다.

 은퇴설계(eRP) 시스템의 특징

복잡한 설계를 거치지 않고, 사용자 편의를 고려하여 단계별 구성과 메뉴활용 및 기간계 시스템과의 연계 인터페이스를 통한 기초데이터를 활용할 수 있는 시스템입니다.

사용자 편의를 극대화한 시스템 


  • 설문형식의 사용자 정보입력만으로도 산출이 가능한 시스템
  • 간단한 화면 구성 및 사용자 중심 인터페이스 방식의 시뮬레이션으로 고객의 니즈를 충족

서버연계로 최신 데이터 유지 


  • 최신 기초데이터 유지(상품 및 시나리오)
  • 사용자에 의한 데이터 업그레이드 기능

유연한 시스템 


  • 기간계 시스템과의 연계인터페이스 처리
    (투자성향결과, 은퇴설계결과, 시뮬레이션 결과에 따른 서버연계 처리 가능한 시스템)

컨설팅 기능의 효율성 극대화


  • 복잡한 프로세스를 간단하게 구성한 간편한 시뮬레이션으로 컨설팅의 효율성을 극대화
  • 사용자에 마케팅적인 측면의 홍보강화

 은퇴설계(eRP) 시스템의 도입효과

3층 보장구조 분석

국민연금

  • 국민연금 수급 예상액 산출
  • 국민연금 수급 Table을 기초로 한 수급분석


퇴직연금

  • 각종 연금 계리 가정을 반영한 퇴직 연금 추계액 산출
  • 각종 연금 수령 방법 및 퇴직연금 수급 예상액 산출


개인연금

개인연금 수급 예상액 산출

은퇴설계 분석

Life Cycle 분석

  • Life Cycle을 은퇴 이전과 은퇴 이후로 분리하여 수입 및 지출에 대한 상세분석 현재 투자중인 상품의 누적수익률을 각각 산출하고 연단위로 환산하여 비교분석
  • 자녀정보, 결혼 등 개인정보 추가 입력을 통한 현금흐름 분석


기타 자산 분석

  • 기타 금융자산 정보입력
  • 부동산 등 비금융자산 정보 입력을 통한 생애기간 동안의 현금흐름 분석

확정기여형(DC형) 가입자 서비스 강화

  • 개인 가입자의 정보 입력을 통한 생애 주기 동안의 현금흐름 분석 정보 제공
  • 은퇴 전후의 현금흐름 분석, 정확한 분석 정보 제공
  • 은퇴자금의 정확한 분석을 통한 퇴직 연금 요구수익률 산출
  • IRP를 이용한 추가 필요 납입금 정보 제공
  • 안정적 노후 및 은퇴생활을 위한 리포트 서비스 제공
  • 퇴직연금 요구수익률에 부합하는 은퇴 최적 포트폴리오 서비스와의 연계 강화
  • 각종 은퇴 시뮬레이션 분석을 통한 자산 운용 서비스와의 연계

국민연금

  • 국민연금 수급 예상액 산출
  • 국민연금 수급 Table을 기초로 한 수급분석


퇴직연금

  • 각종 연금 계리 가정을 반영한 퇴직 연금 추계액 산출
  • 각종 연금 수령 방법 및 퇴직연금 수급 예상액 산출


개인연금

개인연금 수급 예상액 산출


Life Cycle 분석

  • Life Cycle을 은퇴 이전과 은퇴 이후로 분리하여 수입 및 지출에 대한 상세분석 현재 투자중인 상품의 누적수익률을 각각 산출하고 연단위로 환산하여 비교분석
  • 자녀정보, 결혼 등 개인정보 추가 입력을 통한 현금흐름 분석


기타 자산 분석

  • 기타 금융자산 정보입력
  • 부동산 등 비금융자산 정보 입력을 통한 생애기간 동안의 현금흐름 분석
  • 개인 가입자의 정보 입력을 통한 생애 주기 동안의 현금흐름 분석 정보 제공
  • 은퇴 전후의 현금흐름 분석, 정확한 분석 정보 제공
  • 은퇴자금의 정확한 분석을 통한 퇴직 연금 요구수익률 산출
  • IRP를 이용한 추가 필요 납입금 정보 제공
  • 안정적 노후 및 은퇴생활을 위한 리포트 서비스 제공
  • 퇴직연금 요구수익률에 부합하는 은퇴 최적 포트폴리오 서비스와의 연계 강화
  • 각종 은퇴 시뮬레이션 분석을 통한 자산 운용 서비스와의 연계